يشهد سوق العملات الرقمية، العديد من التقلبات السعرية في الفترة الأخيرة، وقد تجاوز إجمالي القيمة السوقية لسوق العملات الرقمية 2.08 تريليون دولار خلال أغسطس الماضي، ومازالت تستحوذ على نسبة كبيرة من الاستثمارات العالمية الخاصة سواء بالأفراد والشركات، وبالمقابل ونظرًا لقلة الخبرات لدى أغلب الراغبين بالدخول في هذا الاستثمار فقد أصبحوا فريسة سهلة للمحتالين، حيث إنه ومنذ بداية عام 2021 تم اكتشاف نحو 1500 موقع ويب عالمي احتيالي يستهدف الراغبين بالاستثمار والعملات الرقمية والمهتمين بهذا المجال.
مخططات الاحتيال
هناك العديد من مخططات الاحتيال الشائعة في مجال العملات الرقمية ومنها هدايا العملات الرقمية المزيفة، حيث يستفيد المهاجمون من حقيقة أن العديد من الأشخاص يرغبون في الحصول على العملة الرقمية مجانًا. في الشبكات الاجتماعية والمنتديات ومصادر المعلومات الأخرى، ينشر المحتالون إعلانات بأنهم مستعدون لمضاعفة المبلغ الذي سيرسله المستثمر إلى محفظتهم، ومع ذلك، فهم لا يرسلون العملة الرقمية مرة أخرى.
المنصات الاحتيالية
زاد عدد محافظ العملات الرقمية ومنصات التداول والخدمات الأخرى بشكل كبير. ويستخدم المحتالون هذه المنصات لإنشاء مكاتب الصرف الخاصة بهم التي لا تشارك في عمليات التداول ولكن تعمل على سرقة الأموال.
ويعد المحتالون المستخدم بربح بعد شراء عملات رقمية في منصة تداول حقيقية مع إعادة بيعها لاحقا على منصة احتيالية. تستخدم منصات التداول الحقيقية في مثل هذه المخططات لزيادة الثقة. ويقوم المخطط على شراء المستخدم عملة رقمية بالدولار (أو أي عملة أخرى) على منصة حقيقية، ثم يلجأ إلى منصة الاحتيال لأنها تقدم سعر صرف مناسب للغاية للعملات الرقمية (أغلى من السعر الذي قام بشرائه)، لكن لا وجود للمنصة بالأصل، بمجرد أن يرسل المستخدم الأموال إلى المنصة الوهمية فإنه يفقدها.
قفزات سعرية
وفق موقع «coinmarketcap» حقق سوق العملات الرقمية قفزات سعرية خلال الفترات الماضية، وتصدر العملة الإلكترونية الأشهر في العالم «بيتكوين» السوق من حيث القيمة السوقية. ويعد التداول في العملات الرقمية أحد الاستثمارات التي تشهد نشاطًا كبيرًا في الفترة الحالية.
مواقع ويب وهمية
تضمنت أكثر مخططات الاحتيال التي لجأ إليها مجرمو الإنترنت، ما يلي: إنشاء مواقع ويب وهمية لتبادل العملات الرقمية، تزعم حصول المستخدم على قسيمة لتجديد حساب في بورصة للعملات الرقمية، لكن سيكون عليه، من أجل استخدام هذا الحساب، سداد دفعة مالية للتحقق من هويته، لا تزيد عادة عن 0.005 بيتكوين (حوالي 200 دولار)، تصبح الربح الذي يحققه مجرمو الإنترنت. وكذلك إرسال رسائل حول تخفيضات وهمية على أسعار بطاقات فيديو وغيرها من أدوات تعدين العملات الرقمية. وسيكون على المستخدم لشراء هذه الأدوات سداد دفعة مالية مقدمة، ليتوقف بعدها صاحب الإعلانات عن التواصل معه. وأيضًا إنشاء صفحات تصيّد بمحتوى متنوع لسرقة المفاتيح الخاصة، ما يسمح لمجرمي الإنترنت بالوصول إلى جميع الأصول الرقمية المرتبطة بمحفظة العملات الرقمية.
نطاقات ويب شائعة
عادةً ما يختار مجرمو الإنترنت مواقع ضمن نطاقات ويب شائعة، مثل «com.» و «net.» و «org.» و «info.»، وكذلك ضمن نطاقات يكون فيها الحصول على اسم نطاق رخيص، مثل «site.» و«xyz.» و«online.» و«top.» و«club.» و«live.» وغيرها. وتكمُن السمة المميزة للتصيّد وأنواع الاحتيال الأخرى بالعملات الرقمية، في المستوى العالي من التفاصيل على مواقع الويب الاحتيالية؛ ففي بورصات العملات الرقمية المزيفة، مثلًا، غالبًا ما يتم تحميل البيانات الحقيقية، كأسعار البيتكوين، من البورصات الحقيقية، نظرًا لأن المجرمين يدركون أن المستثمرين أو المهتمين بهذا المجال غالبًا ما يكونون أذكى وأحرص من المستخدمين العاديين، لذلك، يجعلون تقنياتهم الاحتيالية أكثر تطورًا، بهدف سرقة البيانات والأموال ممن يستهدفونهم.
تجنب الوقوع في الفخ
ينصح الخبراء والمختصون الراغبين بالدخول لعالم التداول والاستثمار بالعملات الرقمية باتباع عدد من التدابير والتعامل بأعلى درجات الحذر، وذلك من خلال عدم تتبع الروابط المشكوك فيها. وعدم تصديق العروض التي تبدو سخية أكثر من المعتاد وعدم تحميل التطبيقات إلا من المتاجر الرسمية فقط واستخدام حل أمني يحمي من عمليات التصيّد والاحتيال ويمنع تثبيت التطبيقات الخبيثة وتوخي الحذر قبل شراء منتج ما من متجر غير معروف على الإنترنت، ومن الأفضل دراسة المعلومات التعريفية بمواقع الويب مثل موقع (WHOIS) والذي يوضح مدة وجود اسم النطاق ومالكه؛ فينبغي عدم الشراء من الموقع إذا كان جديدًا تمامًا ومسجلًا باسم شخص خاص.
تداولات العملات الرقمية في أغسطس
«بيتكوين»
تتصدر عملة «بيتكوين» السوق من حيث القيمة السوقية، رغم التقلبات السعرية التي تتعرض لها السوق، وكانت تتداول «بيتكوين» عند مستوى 45.26 ألف دولار، بقيمة سوقية 936.3 مليار دولار.
«إيثريوم»
ارتفعت عملة «إيثريوم» عند مستوى 3.77 ألف دولار، بقيمة سوقية عند 385.67 مليار دولار.
«كاردانو»
تتداول عملة «كاردانو» عند مستوى 2.67 دولار، محتلة المركز الثالث من حيث القيمة السوقية، بقيمة سوقية بغلت 82.46 مليار دولار.
مخططات الاحتيال
هناك العديد من مخططات الاحتيال الشائعة في مجال العملات الرقمية ومنها هدايا العملات الرقمية المزيفة، حيث يستفيد المهاجمون من حقيقة أن العديد من الأشخاص يرغبون في الحصول على العملة الرقمية مجانًا. في الشبكات الاجتماعية والمنتديات ومصادر المعلومات الأخرى، ينشر المحتالون إعلانات بأنهم مستعدون لمضاعفة المبلغ الذي سيرسله المستثمر إلى محفظتهم، ومع ذلك، فهم لا يرسلون العملة الرقمية مرة أخرى.
المنصات الاحتيالية
زاد عدد محافظ العملات الرقمية ومنصات التداول والخدمات الأخرى بشكل كبير. ويستخدم المحتالون هذه المنصات لإنشاء مكاتب الصرف الخاصة بهم التي لا تشارك في عمليات التداول ولكن تعمل على سرقة الأموال.
ويعد المحتالون المستخدم بربح بعد شراء عملات رقمية في منصة تداول حقيقية مع إعادة بيعها لاحقا على منصة احتيالية. تستخدم منصات التداول الحقيقية في مثل هذه المخططات لزيادة الثقة. ويقوم المخطط على شراء المستخدم عملة رقمية بالدولار (أو أي عملة أخرى) على منصة حقيقية، ثم يلجأ إلى منصة الاحتيال لأنها تقدم سعر صرف مناسب للغاية للعملات الرقمية (أغلى من السعر الذي قام بشرائه)، لكن لا وجود للمنصة بالأصل، بمجرد أن يرسل المستخدم الأموال إلى المنصة الوهمية فإنه يفقدها.
قفزات سعرية
وفق موقع «coinmarketcap» حقق سوق العملات الرقمية قفزات سعرية خلال الفترات الماضية، وتصدر العملة الإلكترونية الأشهر في العالم «بيتكوين» السوق من حيث القيمة السوقية. ويعد التداول في العملات الرقمية أحد الاستثمارات التي تشهد نشاطًا كبيرًا في الفترة الحالية.
مواقع ويب وهمية
تضمنت أكثر مخططات الاحتيال التي لجأ إليها مجرمو الإنترنت، ما يلي: إنشاء مواقع ويب وهمية لتبادل العملات الرقمية، تزعم حصول المستخدم على قسيمة لتجديد حساب في بورصة للعملات الرقمية، لكن سيكون عليه، من أجل استخدام هذا الحساب، سداد دفعة مالية للتحقق من هويته، لا تزيد عادة عن 0.005 بيتكوين (حوالي 200 دولار)، تصبح الربح الذي يحققه مجرمو الإنترنت. وكذلك إرسال رسائل حول تخفيضات وهمية على أسعار بطاقات فيديو وغيرها من أدوات تعدين العملات الرقمية. وسيكون على المستخدم لشراء هذه الأدوات سداد دفعة مالية مقدمة، ليتوقف بعدها صاحب الإعلانات عن التواصل معه. وأيضًا إنشاء صفحات تصيّد بمحتوى متنوع لسرقة المفاتيح الخاصة، ما يسمح لمجرمي الإنترنت بالوصول إلى جميع الأصول الرقمية المرتبطة بمحفظة العملات الرقمية.
نطاقات ويب شائعة
عادةً ما يختار مجرمو الإنترنت مواقع ضمن نطاقات ويب شائعة، مثل «com.» و «net.» و «org.» و «info.»، وكذلك ضمن نطاقات يكون فيها الحصول على اسم نطاق رخيص، مثل «site.» و«xyz.» و«online.» و«top.» و«club.» و«live.» وغيرها. وتكمُن السمة المميزة للتصيّد وأنواع الاحتيال الأخرى بالعملات الرقمية، في المستوى العالي من التفاصيل على مواقع الويب الاحتيالية؛ ففي بورصات العملات الرقمية المزيفة، مثلًا، غالبًا ما يتم تحميل البيانات الحقيقية، كأسعار البيتكوين، من البورصات الحقيقية، نظرًا لأن المجرمين يدركون أن المستثمرين أو المهتمين بهذا المجال غالبًا ما يكونون أذكى وأحرص من المستخدمين العاديين، لذلك، يجعلون تقنياتهم الاحتيالية أكثر تطورًا، بهدف سرقة البيانات والأموال ممن يستهدفونهم.
تجنب الوقوع في الفخ
ينصح الخبراء والمختصون الراغبين بالدخول لعالم التداول والاستثمار بالعملات الرقمية باتباع عدد من التدابير والتعامل بأعلى درجات الحذر، وذلك من خلال عدم تتبع الروابط المشكوك فيها. وعدم تصديق العروض التي تبدو سخية أكثر من المعتاد وعدم تحميل التطبيقات إلا من المتاجر الرسمية فقط واستخدام حل أمني يحمي من عمليات التصيّد والاحتيال ويمنع تثبيت التطبيقات الخبيثة وتوخي الحذر قبل شراء منتج ما من متجر غير معروف على الإنترنت، ومن الأفضل دراسة المعلومات التعريفية بمواقع الويب مثل موقع (WHOIS) والذي يوضح مدة وجود اسم النطاق ومالكه؛ فينبغي عدم الشراء من الموقع إذا كان جديدًا تمامًا ومسجلًا باسم شخص خاص.
تداولات العملات الرقمية في أغسطس
«بيتكوين»
تتصدر عملة «بيتكوين» السوق من حيث القيمة السوقية، رغم التقلبات السعرية التي تتعرض لها السوق، وكانت تتداول «بيتكوين» عند مستوى 45.26 ألف دولار، بقيمة سوقية 936.3 مليار دولار.
«إيثريوم»
ارتفعت عملة «إيثريوم» عند مستوى 3.77 ألف دولار، بقيمة سوقية عند 385.67 مليار دولار.
«كاردانو»
تتداول عملة «كاردانو» عند مستوى 2.67 دولار، محتلة المركز الثالث من حيث القيمة السوقية، بقيمة سوقية بغلت 82.46 مليار دولار.
